Vid sidan av det traditionella försäkringssegmentet kommer Folksam idag starkt på området fondförvaltning. Idag förvaltar man sju fonder, som idag har ett sammanlagt värde på 1,4 miljarder kronor fördelade på 35.000 kunder.
– Vi startade sent och hoppade inte på det här tåget
förrän 1994, berättar John Öihammar, VD för
Folksam Fond AB.
– Det var nödvändigt för oss med ett
komplement bland sparprodukterna.
– Eftersom Folksam ofta är ihopkopplad med idrotten
var det naturligt för oss att starta en idrottsfond. De som sparar
i denna fond avstår en procent av sitt sparande till barn- och ungdomsidrotten.
Pengarna fördelas av Riksidrottsförbundet och hittills har 30-40
miljoner kronor sparats på detta sätt.
– Vi marknadsför fonderna genom våra 300
säljare och de många arbetsplatsombuden.
Sju fonder
Folksams sju fonder är
Aktiefond Sverige, som har som målsättning att uppnå en långsiktigt god avkastning. Medlen placeras i svenska aktier och fonden ska ha en bred placeringsinriktning. Idrottsfonden startades i september 1995 och fondens medel placeras i svenska och utländska aktier. Fonden undviker företag som producerar varor och tjänster som är skadliga för hälsan. Aktiefond USA, där medlen placeras i amerikanska aktier. Investeringar görs i flera olika branscher och handeln med aktier ska huvudsakligen ske på New York-börsen. Aktiefond Europa. Som namnet antyder placeras medlen i europeiska aktier. Investeringar görs i flera olika länder, branscher och aktier. Förvaltningsfonden, där en tredjedel av medlen placeras i svenska obligationer och penningmarknadsinstrument. Den gemomsnittliga löptiden på den räntebärande delen av portföljen får inte överstiga fem år. En tredjedel av förmögenheten placeras i svenska aktier och den sista tredjedelen i globala aktier. Obligationsfonden, som investerar i räntebärande papper i svenska kronor med en löptid mellan två och tio år. Utgivarna av värdepappren ska vara staten, bostadsinstitut, kreditmarknadsaktiebolag och de mest kreditvärdiga svenska företagen. Penningmarknadsfonden placerar sina medel i korta räntebärande värdepapper med löptid upp till två år. Utgivare av värdepappren är i stort sett desamma som i obligationsfonden.
 |
| – Eftersom Folksam ofta kopplas ihop med idrotten var det naturligt för oss att även strata en idrottsfond, där en procent av sparandet går till barn- och ungdomsidrott, berättar John Öihammar, VD för Folksam Fond AB. |
Expanderande verksamhet
Folksam anses uppfylla sin roll väl och utsågs nyligen av tidningen Affärsvärlden till "Bästa fondförvaltare". Fondsparandet har expanderat mycket under senare år och idag beräknas 300 miljarder kronor finnas i olika fonder.Allemansfonder har traditionellt varit mycket populära, men Folksam har valt att inte satsa på den typen av fonder. Med de förändringar av skattereglerna som träder i kraft 1997 är det nu många som för över sitt sparande till den typen av fonder som Folksam förvaltar.
De avgifter man betalar för att spara i aktiefonder ligger i branschen i stort runt 1,5 procent per år. Folksam däremot tar ut en avgift på 0,7 procent per år. Skillnaden kan tyckas vara ganska liten, men för en person som exempelvis sparar 10.000 kronor per år i 20 år tjänar på detta 75.000 kronor, det vill säga 7,5 års sparande genom att använda Folksams fonder.
– Våra säljare har i sina datorer ett program, där kunden genom att svara på hur länge sparandet ska pågå, vilken risk man vill ta och hur mycket som ska sparas kan se hur mycket man tjänar på våra fonder, säger John Öihammar.
